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银行财眼|齐商银行为8.6亿造假询证函背书,15亿资金窟窿!“盟诚系”坑惨东岳集团

『北京联盟摘要_银行财眼|齐商银行为8.6亿造假询证函背书,15亿资金窟窿!“盟诚系”坑惨东岳集团』填补这项窟窿,多家银行被裹挟其中。凤凰网财经《银行财眼》通过梳理裁判文书发现,交通银行卷入一笔涉及金额5亿元的三方贷款交易中,而齐商银行股份有限公司(以下简称“齐商...


来源|凤凰网财经银行财眼
【银行财眼|齐商银行为8.6亿造假询证函背书,15亿资金窟窿!“盟诚系”坑惨东岳集团】凤凰网财经讯赌徒经常陷入“拆东墙补西墙”的恶性循环 , 有时企业也会走到“欲壑难填”的境地从而作出疯狂的举动 。 前有康美药业、瑞幸咖啡财务造假风波未平 , 近日裁判文书网公布的一则裁定书又揭开了一个高达8.6亿元询证函造假案 。
因盲目扩张造成巨大资金缺口 , 山东盟诚电气有限公司及其关联公司(简称“盟诚系”)曾向东岳集团(00189.HK)借款近30亿 , 用于偿还银行借款以及高利过桥资金 , 最终有近15亿资金未能收回 。
填补这项窟窿 , 多家银行被裹挟其中 。 凤凰网财经《银行财眼》通过梳理裁判文书发现 , 交通银行卷入一笔涉及金额5亿元的三方贷款交易中 , 而齐商银行股份有限公司(以下简称“齐商银行”)则为询证函造假背书——东岳集团为满足年终审计需要 , 说服齐商银行桓台支行原行长寇某英帮忙在涉嫌8.6亿元造假的询证函上盖章 。 询证函是指审计人员为印证被审计单位会计记录所载事项而向第三者发出的 。
最终 , 齐商银行桓台支行原行长寇某英因犯违规出具金融票证罪 , 判处有期徒刑一年六个月 , 缓刑二年 。 交通银行青岛分行市北第一支行行长的戚某因违法放贷、违规出具金融票证等罪获刑 。
15亿资金窟窿难填“盟诚系”坑惨东岳集团
山东盟诚电气有限公司及其关联公司是山东省一家大型的制造业集团公司 , 下属五家子公司主要从事电气、漆包线、钢管、外墙保温材料等多种产品的研发、生产和销售 。 在业务扩张过程中 , “盟诚系”大肆向银行贷款 , 最多时欠下银行贷款本息合计十多亿元 , 且无力偿还 。
此后 , “盟诚系”开始用借来的过桥资金堵银行贷款的口子 , 堵上后办理续贷 , 回过头来再偿还过桥资金的窟窿 。 但这样的拆东墙补西墙注定不是长久之计 , 随着时间推移 , 盟诚集团的偿债能力不足的问题开始凸显 , 而东岳集团就是其中的一个“受害者” 。
东岳集团成立于1987年 , 2007年在香港主板上市 , 是亚洲规模最大的氟硅材料生产基地、中国氟硅行业的龙头企业 , 同时也是格力、美的、长虹等知名家电企业的重要供货商 。 值得一提的是 , 东岳集团还是新华联旗下的上市公司之一 , 目前新华联的多支债券已出现违约 , 资金链压力巨大 。
根据盟诚集团相关负责人证言显示 , “盟诚系”公司从2012年下半年开始通过齐商银行桓台支行从东岳集团借款 , 但后期则是“盟诚系”向东岳集团负责人李某直接借款 , 齐商银行并未经手 。 从2012年下半年至2015年末 , 东岳集团出借给“盟诚系”公司的资金达29.24亿 , 主要用于帮助“盟诚系”偿还银行借款以及高额利息的过桥资金 , 最终有近15亿资金未能收回 。
东岳集团负责人李某表示 , 他曾经发现到“盟诚系”公司偿债能力不足的问题 , 但他最终选择和盟诚集团“系在一根绳上” , 期盼着“盟诚系”能够借到新的款项以偿还东岳集团的借款 。 然而 , 到了2014年末“盟诚系”依旧无法偿还借款 , 但作为港股上市公司的东岳集团需要通过年终审计 , 于是东岳集团负责人李某决定走一些旁门左道 。
据李某证言 , 2015年1月 , 李某约时任齐商银行桓台支行行长的寇某英在一幢别墅里见面 , 请求寇某英在会计师事务所发往齐商银行的询证函上盖章 , 帮助东岳集团通过年终审计 。 而寇某英认为加盖银行印章银行并未有任何损失 , 遂表示同意 。
为拉拢大公司满足业绩支行长涉8.6亿询证函造假
根据裁定书显示 , 寇某英 , 女 , 1969年11月6日出生于山东省桓台县 , 系齐商银行股份有限公司济南分行营业部总经理 , 2013年3月6日至2015年11月16日曾任齐商银行股份有限公司桓台支行行长 。
寇某英供述 , 她同意帮助东岳集团后不久就收到了由瑞华、德勤两家会计师事务所发来的询证函 , 两份询证函的内容是关于东岳集团旗下两家子公司在齐商银行的存款、委托理财资金等 。 询证函是由审计机构(该案中为瑞华、德勤)以被审计者(该案中为东岳集团)的名义向被询证人(该案中为齐商银行桓台支行)发出的 , 用以获取被询证人对于被审计者相关信息或现存状况的声明 。
寇某英阅览后发现 , 两份询证函都有造假的地方:一是东岳集团将委托贷款的资金使用方填写为齐商银行 , 实际上齐商银行并未经手这些资金;二是询证函中委托贷款金额存在虚增的情况 , 例如东岳化工委托贷款的总金额不超过2亿 , 但银行询证函上的委托贷款金额是4.18亿元 。

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